LINEA: كيف يُحدث برنامج SWIFT التجريبي القائم على البلوكشين تحولًا في المدفوعات العالمية

مقدمة إلى برنامج SWIFT التجريبي باستخدام تقنية البلوكشين وLINEA

أطلقت SWIFT، الشركة الرائدة عالميًا في مجال الاتصالات بين البنوك، برنامجًا تجريبيًا مبتكرًا يعتمد على تقنية البلوكشين باستخدام منصة LINEA، وهي منصة من الطبقة الثانية على شبكة Ethereum. يمثل هذا البرنامج تحولًا محوريًا في استراتيجية SWIFT، حيث يهدف إلى دمج أنظمة الرسائل والتسوية على السلسلة لتحسين الكفاءة والشفافية وتقليل التكاليف في المدفوعات عبر الحدود.

ما هي LINEA ولماذا هي مهمة؟

LINEA هي حل من الطبقة الثانية لشبكة Ethereum يعتمد على تقنية zkEVM (آلة Ethereum الافتراضية القائمة على المعرفة الصفرية). تتيح هذه التقنية المبتكرة تشغيل التطبيقات المتوافقة مع Ethereum مع تحسين قابلية التوسع والخصوصية وتتبع المعاملات في الوقت الفعلي. من خلال اعتماد LINEA، تستفيد SWIFT من تقنية البلوكشين لمعالجة التحديات طويلة الأمد في الأنظمة المالية العالمية.

الميزات الرئيسية لـ LINEA

• قابلية التوسع: تسهل بنية الطبقة الثانية لـ LINEA معالجة المعاملات بشكل أسرع، مما يقلل من الازدحام على شبكة Ethereum الرئيسية.

• الخصوصية: تضمن الأدلة التشفيرية المتقدمة سرية البيانات، وهو مطلب أساسي لاعتماد المؤسسات.

• التوافق: تدعم LINEA التطبيقات القائمة على Ethereum، مما يبسط عملية التكامل للمطورين الذين يستخدمون الأدوات والأطر الحالية.

كيف يعمل برنامج SWIFT التجريبي

يجمع برنامج SWIFT التجريبي القائم على البلوكشين بين الرسائل والتسوية في معاملة واحدة على السلسلة. تقليديًا، كانت SWIFT تركز فقط على الرسائل، تاركة عملية التسوية لأنظمة خارجية. يهدف هذا النهج الجديد إلى تقليل التأخيرات وخفض التكاليف ومعالجة مخاوف الامتثال التنظيمي من خلال تبسيط العملية بأكملها.

البنوك الكبرى المشاركة

تشارك مؤسسات مالية بارزة مثل BNP Paribas وBNY Mellon في البرنامج التجريبي. تهدف هذه البنوك إلى الاستفادة من قدرات البرنامج لتحسين أنظمة المدفوعات عبر الحدود، مما يجعل المعاملات أسرع وأكثر شفافية.

رموز التسوية بين البنوك

تستكشف SWIFT استخدام رموز التسوية بين البنوك، التي تعمل بشكل مشابه للعملات المستقرة. تتيح هذه الرموز نقل القيمة مباشرة بين البنوك، مما يقلل الاعتماد على الوسطاء ويعزز الكفاءة التشغيلية.

SWIFT مقابل Ripple: مشهد تنافسي

يضع دخول SWIFT إلى الأنظمة القائمة على البلوكشين الشركة كمنافس مباشر لـ Ripple، التي تقدم حلولًا قائمة على البلوكشين للمدفوعات عبر الحدود منذ فترة طويلة. بينما تركز Ripple على الشبكات اللامركزية، يعتمد برنامج SWIFT التجريبي على بنيتها التحتية الحالية، مما يجعله أكثر جاذبية للمؤسسات التي تعتمد بالفعل على خدمات SWIFT.

الفروقات الرئيسية

• البنية التحتية: تدمج SWIFT تقنية البلوكشين في شبكتها الحالية، بينما تعمل Ripple على نموذج لامركزي.

• التبني: قد يقلل برنامج SWIFT التجريبي من جاذبية Ripple من خلال تقديم فوائد مماثلة دون الحاجة إلى تغيير مقدمي الخدمات.

الخصوصية والامتثال في الأنظمة المالية القائمة على البلوكشين

تعد الخصوصية والامتثال التنظيمي من أكبر التحديات في اعتماد البلوكشين للتمويل التقليدي. يعالج تعاون SWIFT مع LINEA هذه المخاوف من خلال الأدلة التشفيرية المتقدمة، التي تحمي البيانات الحساسة مع تلبية متطلبات المؤسسات.

فوائد الخصوصية والامتثال

• أمان البيانات: تحمي الأدلة التشفيرية تفاصيل المعاملات من الوصول غير المصرح به.

• التوافق التنظيمي: يمكن تصميم الأنظمة على السلسلة لتتوافق مع اللوائح المالية العالمية، مما يقلل من المخاطر القانونية.

الآثار الأوسع على الأصول الرقمية والاقتصادات المرمزة

يتماشى برنامج SWIFT التجريبي مع الاتجاهات الصناعية الأوسع، بما في ذلك اعتماد الأصول الرقمية بشكل رئيسي ونمو الاقتصادات المرمزة. من خلال التحقق من تقنية البلوكشين، تمهد SWIFT الطريق لقبول أكبر للعملات الرقمية والأدوات المالية المرمزة.

التأثير على العملات المستقرة والعملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs)

يمكن أن يسرع البرنامج المناقشات التنظيمية حول العملات المستقرة والعملات الرقمية للبنوك المركزية. مع استكشاف SWIFT لرموز التسوية بين البنوك، قد تؤثر هذه المبادرة على كيفية تعامل الحكومات والمؤسسات مع أطر العملات الرقمية.

التحديات التقنية في دمج البلوكشين

لا يخلو دمج البلوكشين في أنظمة SWIFT الحالية من التحديات. تشمل العقبات الرئيسية قابلية التوسع والأمان والتوافق مع البنية التحتية المصرفية التقليدية.

قابلية التوسع والأمان

• قابلية التوسع: يجب أن تثبت SWIFT أن حل البلوكشين الخاص بها يمكنه التعامل مع أحجام المعاملات الكبيرة النموذجية للأنظمة المالية العالمية.

• الأمان: تعد التدابير الأمنية القوية أمرًا بالغ الأهمية لمنع الاحتيال والهجمات الإلكترونية.

مخاوف التوافق

يجب أن يتفاعل حل البلوكشين الخاص بـ SWIFT بسلاسة مع الشبكات اللامركزية الأخرى والأنظمة التقليدية لتجنب التجزئة وعدم الكفاءة.

إعادة تعريف أنظمة الدفع العالمية

يتمتع برنامج SWIFT التجريبي القائم على البلوكشين بإمكانية إعادة تعريف أنظمة الدفع العالمية من خلال تقليل الاعتماد على الوسطاء، وتمكين أوقات تسوية أسرع، وخفض تكاليف المدفوعات الدولية. يمثل هذا البرنامج تحققًا كبيرًا لتقنية البلوكشين من قبل المؤسسات المالية التقليدية.

التوقعات المستقبلية

• اعتماد المؤسسات: يمكن أن يشجع برنامج SWIFT التجريبي المزيد من البنوك على استكشاف الحلول القائمة على البلوكشين.

• تطور اللوائح: قد يدفع هذا التحرك الحكومات إلى تسريع المناقشات حول تنظيم الأصول الرقمية.

الخاتمة

يمثل برنامج SWIFT التجريبي القائم على البلوكشين باستخدام LINEA خطوة تحويلية في تطور الأنظمة المالية العالمية. من خلال دمج الرسائل والتسوية في معاملات على السلسلة، تعالج SWIFT أوجه القصور في المدفوعات عبر الحدود. مع تقدم البرنامج، يمكن أن يمهد الطريق لاعتماد أوسع لتقنية البلوكشين، مما يؤثر على مستقبل الأصول الرقمية والاقتصادات المرمزة وأنظمة الدفع العالمية.